三分钟了解主流币之瑞波（XRP) - 知乎
三分钟了解主流币之瑞波（XRP) - 知乎首发于老朱看市切换模式写文章登录/注册三分钟了解主流币之瑞波（XRP)紫狮资本CEO刘岩大家好！我是hyrik老师（hyrik2021），七年虚拟货币玩家，大牛谈不上，但是也带着一千来号学生做了几年投资了，没错过比特币，没错过以太坊，没错过山寨币，没错过ICO，回报在1000倍左右了，现在在做交易所，带学生，也会做些私募，带学生让我很有成就感，他们平均也获得几百倍回报了已经，也欢迎大家随时交流。一、基本概念瑞波币是由OpenCoin公司发行的虚拟货币，名为Ripple Credits，即“Ripple信用”， 又称作XRP。Ripple是世界上第一个开放的支付网络，通过这个支付网络可以转账任意一种货币，简便易行快捷，交易确认在几秒以内完成，交易费用几乎是零，没有所谓的跨行异地以及跨国支付费用。瑞波币是基于这个网络而存在的虚拟货币，人们通过Ripple进行交易时会消耗一定的瑞波币，但这个交易费用很小。瑞波实验室（瑞波币开发团队：Ripple Labs）要求每个瑞波账户都至少有20个瑞波币，每进行一次交易，就会销毁十万分之一个瑞波币。另外，在流通和兑换过程中，瑞波币也渐渐变成了一种“桥梁货币”，成为各种货币兑换之中的一个中介物。Ripple总共发行1000亿XRP。XRP目前可精确到6位小数。最小的单位称为一滴（drop）。1000000滴等于1 XRP，1XRP=1000000dXRP。简单讲XRP是由OpenCoin公司发行的在ripple网络中流通的基础虚拟货币，就像比特币一样可以整个网络中流通，而不必局限于熟人圈子。传统的货币是储存在不同金融系统里的，比如VISA/MASTERCARD信用卡中或者支付宝里面。如果你要在不同的账户进行转账，他们会收取你高额的手续费，并且不同的金融系统对你的身份会有严格的检查。XRP用来在每笔交易中支付极小的费用，XRP可以在Ripple入口节点之间转账，并可以兑换成任何货币。XRP的发行总数是固定的，在开始就被设定为1000亿个。不会再发行。Ripple的交易费用非常的低，每次交易只有1/1000美分的交易费。这个交易费是用来防止有人通过大量的交易破坏系统的行为。二、瑞波币的起源或许在外人眼里，Ripple是个后来者，但实际上 Ripple项目的起源远远早于比特币。2004年， Ryan Fugger就推出了Ripple的第一个实现版本。它的目标是构建一个去中心化的、准许任何人创建自家货币的虚拟货币系统。Ripple网络中的金钱都用“债务”表示，所有交易均表现为帐务余额的变化。它的运作方式类似于银行的清算系统：在进行跨行汇款时，银行间款项的实际结转会被尽可能延后到夜晚，此时银行计算它与其它银行的应结款项。有可能来自某个银行的待转入款正好与它要转给该银行的待转出款相抵，这样它实际上不需要转出、转入任何款项；即使不能完全相抵，它实际结转的金额一般也会远小于客户的电汇金额之和。Ripple项目的初衷就是要建立一个分布式的P2P清算网络：每个人都是自己的银行，可以签发、接受借贷，同时又作为借贷通道（例如A想向B借钱，他们互不认识，却正好都认识C，那么C就可以作为A、B的通道，C先向B借钱，然后再把钱借给A，间接实现A向B借钱）。该项目几乎依靠Ryan Fugger一个人的力量支撑下来，并获得了一定的成功。但Ripple的用户一直不多，仅流行于若干个孤立的小圈子，原因很简单：Ripple的设计思路基于熟人关系和信任链，一个人要使用Ripple网络进行汇款或借贷，前提是在网络中已经存在他的朋友，否则无法在该用户与其它用户之间建立信任链。三、瑞波币的特点1、交易费用低 不同法币之间的交易，通常会收取百分之几，再加上交易费用。Ripple的任何交易都低于0.01$。2、匿名 Ripple网络不需要用户提供电子邮件，名字，或其他任何信息，为消费者提供隐私。3、安全发送ripple就像发送现金一样，接收完毕后，没有任何其他费用，用信用卡和支票付款，付款人必须提供个人信息，这样可能会导致欺诈。4、可靠由于ripple交易不可逆，商户可以同任何人进行交易，而不用担心反悔。四、主要功能与发行方式瑞波币的主要功能1、现实与虚拟货币的双向流通。2、多币种的P2P兑换与支付。3、P2P网络信贷。4、个人网络清算。瑞波币的发行方式1、对社区用户的免费赠送2、WCG挖矿3、大户批发4、对内部员工以工资形式发放5、对合作机构的免费赠送五、瑞波币VS比特币瑞波币与比特币的相同点Ripple网络的设计目标就是无缝传输任何形式的货币，无论是美元，欧元，英镑，日元或比特币，提供的是解决方案。Ripple协议的高级开发人员和Bitcoin的倡导者“斯蒂芬·托马斯 说：Ripple将为Bitcoin用户开设更多的网关，是Bitcoin更轻松简单连接到主流金融世界的桥梁与Bitcoin的一样：1、ripple和比特币一样都是开源的，通过P2P传播网络，xrp和比特币一样可以在账户与账户之间转移，不需要任何第三方软件。2、ripple和比特币一样都是通过互联网发送，交易是不可逆转的，都提供数字货币独有的防伪证明。3、ripple使用了和比特币一样的底层加密技术。4、Ripple has multi-signature support （ripple支持多签名认证）。5、交易费用极低。6、任何人都可以运行ripple服务器 。瑞波币与比特币的不同点1、Ripple网络支持多种货币。除了自己的Ripple币，它还支持法定货币（例如美元、欧元、日元等），并打算在近期支持比特币，未来有可能支持所有虚拟货币。2、Ripple网络自动进行汇率换算。也就是说，用户可以用任何一种类型的货币向他人支付另外任何一种类型的货币，从而实现所有货币的全网流通。3、Ripple的交易确认过程可在几秒钟之内完成。Ripple引入了一个“共识（Consensus）”机制，通过特殊节点的投票，在很短的时间内就能够对交易进行验证和确认。4、Ripple客户端不需要下载区块链，它在普通节点上舍弃掉已经验证过的总帐本链，只保留最近的已验证总帐本和一个指向历史总帐本的链接，因而同步和下载总帐本的工作量很小。5、Ripple无需也不能挖矿。6、Ripple币的总量非常不能增加，而且只能递减。该公司已经创造出了1000亿个单位的Ripple币，计划最终向外发行75%的Ripple货币供应，并承诺永不增发。用户在进行每次交易时要花费一定的Ripple币（金额非常非常低，大约是1/1000美分），这个交易费不交给任何人，只是凭空消失。因此Ripple币只会越来越少，但减少的速度非常慢。同时我也为大家总结准备了500份区块链白皮书、区块链行业词典、公链项目大盘、技术波段看线等优质免费大礼包。联系（hyrik2021）免费获取500份中文版区块链白皮书：其中BTC、ETH、EOS、ont、HT、BU、PAI、ADA等（了解数字货币价值的核心因素）。最后还是那句话，2018年是区块链发展元年，未来区块链会是一个新的发展趋势，错过了这个风口，你将会像当年错过互联网时代、错过电商、错过微商时代一样，再一次错过整个区块链时代。写文章总要有结束语，最后用一段话来做结束语：1、关于区块链发展：短期是底层技术，中期是应用场景，长期是改造社会。2、关于区块链参与各方：币圈看到流量，链圈看到共识，玄学圈看到革命。3、关于区块链怎么改造社会：短期是通证和激励，中期是货币和经济，长期是社会。4、关于应用落地：前期是比特币和炒币工具，短期是公链，中期是轻应用，长期是去中介化场景。5、关于炒币：长期看人口，中期看供求，短期看监管。6、关于区块链本质：一边是技术，一边是通证，一边是社区，链币社区不分家。7、关于技术模型：短期看共识机制，中期看操作系统，长期看DAPP生态。8、关于通证模型：短期看发币上市，中期看总量机制，长期看生态使用，终极看通证经济体的参与各方利益平衡。9、关于社区治理：短期是自发自理，中期是社区政治，长期是代码法治。10、关于通证社区经济体：以前是公司制，现在有非盈利组织，以后是通证社区，终极是人的自由联合。发布于 2018-09-07 13:42比特币 (Bitcoin)XRP区块链(Blockchain)赞同 111 条评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录老朱看市讲解行情以及个股，解读盘口，操作策略VX:RZ5
瑞波币_百度百科
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成为世界范围内各大银行通用的标准交易协议，使货币转账能像发电子邮件那样成本低廉、方便快捷。同比特币一样，Ripple 也是一种可共享的公共数据库，同时它也是全球性的收支总账。共识机制允许Ripple 网络中的所有计算机在几秒钟内自动接受对总账信息的更新，而无需经由中央数据交换中心。这种处理速度是Ripple 在工程学方面的一次重大突破。它意味着Ripple 的交易确认时间仅为3 ～ 5 秒，而比特币则需要40 分钟。2023年7月消息，在纽约南区的一名法官裁定瑞波币“从表面上看不一定是证券”后，瑞波公司的XRP代币（瑞波币）在周四一度飙升超过30%。 [5]瑞波币对小型企业的帮助播报编辑瑞波币能让小型企业在几秒钟内就能收到客户的汇款，不管这个客户在地球上的什么位置。如今，Ripple 只需3 天就能完成从消费者的信用卡到一家小型企业的银行户头的转账过程。这种迅速到款的特性对管理企业的每日现金流有很大帮助。由于Ripple 的转账手续费低到可以忽略不计，为了保证竞争力，信用卡公司将有很大可能降低它们的转账手续费，从而使得小型公司在这方面的支出相应减少。信用卡交易费对现在的小型企业来说极不合理。大型企业可以得到更多的优惠，小型企业却难以享受同等的待遇。如果你拥有的是一家海外业务量较大的小公司，Ripple 会给你提供很大的帮助。它能让你仅花5 天就能成功转账至国外，且平均每次只需缴纳7% 的手续费。Ripple 的交易确认时间仅为3 ～ 5 秒，而且外汇兑换手续费极少，甚至为零。瑞波系统与瑞波币播报编辑2004年，瑞波（Ripple）的早期版本就已经推出，但该版本不太成功，主要原因是，该早期版本只能在相互信任的人之间通过瑞波（Ripple）进行转账，没有信任链就无法拓展。从2012年开始，OpenCoin公司开始接手瑞波（Ripple）项目，并于2013年推出新版本，新版本增加了两个新举措：第一是引入。网关”。网关是资金进出瑞波（Ripple）系统的进出口。它像一个中介，人们可以通过这个中介将各类货币（不论是各国法币，还是比特币等虚拟货币）注入或抽离瑞波（Ripple）系统。这样的话，人们不需要再像以前那样（以前的瑞波系统只能让两个熟人之间转账），即使两个人互相是无信任的陌生人，只要他们两个人同时都信任同一个网关，这两人之间的转账就可以进行。如果“网关”是由大银行或大金融机构充任，那么这个信任链是很容易建立起来的。“网关”的引入解决了用户之间的转账不再局限于熟人之间，陌生人之间也可以进行。第二是推出瑞波币（Ⅺ冲）。瑞波币（XRP）是瑞波（Ripple）系统内的流动性工具，是一个桥梁货币，是各类货币之间兑换的中间品。在瑞波（RiPple）系统内，不兑换成瑞波币（XRP）的话，就很难跨网关转账或提现；而瑞波币则可以在任意网关之间自由流通。瑞波币（XRP）的另外一个功能是阻止垃圾请求攻击，保障系统安全运行。瑞波系统的工作原理播报编辑瑞波（Ripple）系统的工作流程为：以网关或瑞波币XRP为桥梁，用户甲将任意类别的货币或虚拟货币兑换为瑞波币XRP，然后发送给其它任何地区的用户乙，用户乙可将收到的资金兑换成自己需要的任意货币币种；还有另一种模式，用户甲将在资金存放在乙信任的网关，经过网关转给乙。瑞波（Ripple）系统还允许用户在本系统内发行“私人货币”。假如某个瑞波（Ripple）用户甲信誉很好，甲就可以拿自己发行的“私人货币”与信任他（用户甲）并愿意接受的另一个用户佣户乙）兑换成美元或比特币等其它币种；用户乙可根据需要赎回兑换给甲的货币。这实际上是个借贷过程，用户甲具有了向其他人借贷的融资权力。就瑞波（Ripple）系统整体结构来说，该体系采用的是一个“去中心化”的架构。虽然局部似乎表现为“弱中心化”（比如网关与用户），但整体架构是。去中心化”。概括而言，这是一个去中心化的、覆盖全货币币种的互联网金融交易系统。瑞波（Ripple）协议维护着一个全网络公共的分布式总账本。该协议有“共识机制”与。验证机制”，通过这两个机制将交易记录及时添加进入总账本中。瑞波（Ripple）系统每几秒钟会生成一个新的分账实例，在这几秒钟的时间内产生的新交易记录，根据共识和验证机制迅速被验证。这样的一个个分账按照时间顺序排列并链接起来就构成了瑞波系统的总账本。瑞波的“共识机制”让系统中所有节点在几秒钟内，自动接收对总账本交易记录的更新，这个过程不需要经过中央数据处理中心。这个极速的处理方式是瑞波系统的重大突破。与比特币的数据记录打包方式和交易确认方式相比，瑞波系统有两个不同：一是交易记录（区块）的打包速度更快（比特币约十分钟，而瑞波只有几秒钟），二是交易记录（区块）的确认方式更快（比特币要多个节点逐个确认，而瑞波是所有节点一起同时确认，即为瑞波的。共识机制”）。所以瑞波系统的新交易记录的确认时间仅仅只需要3至5秒钟，而比特币一般需要40至50分钟。价格走势播报编辑瑞波币长期以来备受虚拟币投资者关注，每个瑞波币的单价在2013年5月份一度达到0.15元人民币，但其后由于种种原因，上个月瑞波币的价格大跌，跌破了0.02元人民币。随后在2013年底，随着比特币价格的暴涨，XRP价格一度达到了0.5元以上。2014年初，由于瑞波币运营公司Ripple labs的联合创始人JED宣称要在2周内抛光其所持有的全部90亿瑞波币，引起了市场极大的恐慌，瑞波币的价格也很快被打压到了1分以下，达到了历史最低点。后来由于JED与Ripple Labs达成抛售协议，使瑞波币的价格在2014的大半年的时间内账期稳定在3分上下。2014年11月份，随着越来越多的银行和金融机构宣布开始支持ripple协议，其价格又被爆炒，最高达到了0.18元，至2015年3月15日其价格已经回落至0.07元附近。 [1]需要说明的是，由于Ripple labs极力推广的是ripple协议，其并不在乎瑞波币价格的高低，而是希望通过ripple的推广慢慢提升瑞波币的价值。二者关系播报编辑在Ripple网络发展的早期，其用户一直不多，仅流行于若干个孤立的小圈子，原因是Ripple协议的最初设计思路是基于熟人关系网和信任链的。一个人要使用Ripple网络进行汇款或借贷，前提是在网络中收款人与付款人必须是朋友（互相建立了信任关系），或者有共同的朋友（经过朋友的传递形成信任链），否则无法在该用户与其他用户之间建立信任链，转账无法进行。该状况随着OpenCoin公司的成立得以改观。克里斯·拉尔森和杰德?迈克卡勒伯2012年在旧金山共同创立了Opencoin公司，并接手了Ripple，组建Ripple Labs，开始搭建这个在他们眼里代表“未来支付”的平台。公开资料显示，2013年的新版Ripple网络引入两个措施解决孤立小圈子的问题。其一是推出瑞波币——XRP，它作为Ripple网络的基础货币，就像比特币一样可以在整个Ripple网络中自由流通，而不必局限于熟人圈子。瑞波币是一个网络内的工具，它有两个作用，一是防止垃圾请求攻击（由于Ripple协议的开源性，恶意攻击者可以制造大量的“垃圾账目”，导致网络瘫痪，为了避免这种情况，Ripple Labs要求每个Ripple账户都至少有20个瑞波币，每进行一次交易，就会销毁十万分之一个瑞波币。这一费用对于正常交易者来说成本几乎可以忽略不计，但对于恶意攻击、制造大量的虚假账户和交易信息者，所销毁的瑞波币会呈几何数级增长，成本将是巨大的）；二是作为桥梁货币，成为各种货币兑换之中的一个中间物。其二是引入网关（Gateway）系统，网关是Ripple网络中资金进出的大门，它类似于货币存取和兑换机构，允许人们把法定货币、虚拟货币注入或抽离Ripple网络，并可充当支付双方的桥梁，即作为陌生人之间的“共同朋友”，相当于SWIFT协议中的银行，这使得瑞波币之外的转账可以在陌生人之间进行。 [3]需要说明的是，有一些人认为，ripple系统作为一种全新的全球支付系统，无疑潜力巨大，很有可能颠覆未来的支付行业，但是其系统上的通用货币——瑞波币却是可有可无，因为没有瑞波币的ripple系统照样可以正常运转，这是一个很明显的错误，首先2013年之前的ripple一直是没有瑞波币的，被证明是发展不起来的，正因为有了瑞波币，才使得ripple系统从2013年开始步入了快速发展的崭新时期；其次，没有瑞波币的这样一个通用货币的话，任何一个人都可以通过建立很多个虚假账户来信任一个虚假网关，从而欺骗系统形成一个规模很大的假网关，这对ripple的发展是极为不利的；而且，瑞波币的存在相当于是ripple系统的润滑剂和桥梁，为ripple系统的流动性提供了巨大的便利！不足播报编辑一直以来，瑞波币的绝大多数为Ripple labs所持有，其发币的体制也长期为人所诟病，截至2015年1月瑞波币只发行了1000亿中的300多亿，这当中还包括3位联合创始人的将近200亿左右，据此推断，瑞波币的实际流通量不超过150亿。发币方式播报编辑1、对社区用户的免费赠送2、WCG挖矿3、大户批发4、对内部员工以工资形式发放5、对合作机构的免费赠送盈利模式播报编辑瑞波币（XRP）和比特币一样都是基于数学和密码学的数字货币，但是与比特币没有真正的用途不同，XRP在Ripple系统中有主要桥梁货币和有保障安全的功能，其中保障安全的功能是不可或缺的，这要求参与这个协议的网关都必须持有少量XRP。理论上而言，网关们需要购买的XRP并不多，其价格也非常便宜，1个XRP仅为0.4美分（截止2015年3月14日，其价格已经升至1美分左右）。与比特币一样，XRP的数量也是不能“超发”的（总量为1000亿个），但由于每次交易都将销毁少量XRP，这就意味着XRP的数量会逐渐减少。如果Ripple协议能够成为全球主流的支付协议，网关们对于XRP的需求就会更为广泛——需求旺盛而数量却在减少，就会导致XRP的升值。Ripple Labs 持有770亿的XRP，简单以0.4美分的价格估值，价值约为3亿美元。Ripple Labs称，为了让Ripple协议有更多的参与者，他们将逐步将其中的550亿XRP捐赠给这一系统中的用户，自己留下220亿。而假如Ripple协议成为了主流支付协议，XRP数量又在减少，XRP就会升值，即使捐出了持有大部分XRP，Ripple Labs的价值仍然可以非常之高。这仅仅是设想。毕竟，这一支付协议还只是一个新生的事物。截至目前，全球首家、也是唯一一家的宣布接入Ripple协议的银行，是德国Fidor银行，这是一家在数字货币领域踊跃探索的互联网直销银行，总部设在德国慕尼黑。此前，该银行在与比特币合作也被视为开创性的举动。虽然有了起步，但Ripple协议要“征服”银行，尤其是不像Fidor那么创新的传统银行，仍是任重道远 [4]。投资价值播报编辑因Ripple labs官方并不在乎瑞波币价格的高低，也不希望人们通过炒作使瑞波币的价格在短期内得到很大的升高，而是希望人们通过了解ripple协议来慢慢的接受瑞波币，所以瑞波币其价格波动相比其他虚拟币来说可能会小一些，但是长期来看，它的价格会随着ripple协议的发展而慢慢的显现出来，但是任何投资都是有风险的，建议大家理性投资，对其价值做出合理判断。新手上路成长任务编辑入门编辑规则本人编辑我有疑问内容质疑在线客服官方贴吧意见反馈投诉建议举报不良信息未通过词条申诉投诉侵权信息封禁查询与解封©2024 Baidu 使用百度前必读 | 百科协议 | 隐私政策 | 百度百科合作平台 | 京ICP证030173号 京公网安备110000020000《骗局的秘密》 | 第1期：聊聊涉虚拟币“洗钱”这些事儿~ - 知乎
《骗局的秘密》 | 第1期：聊聊涉虚拟币“洗钱”这些事儿~ - 知乎切换模式写文章登录/注册《骗局的秘密》 | 第1期：聊聊涉虚拟币“洗钱”这些事儿~中科链源已认证账号近年来，随着公安机关联合各大银行部署“断卡行动”的深入开展，各类违法犯罪所得资金采用传统洗钱模式寻求“漂白”的势头得到有效遏制。为逃避打击，犯罪分子转向使用更为隐蔽便捷的“虚拟货币”作为载体来实现非法所得资金的“清洗”。基于区块链技术背景下诞生的虚拟货币，也因“承袭”了区块链去中心化、匿名性、全球流通性以及算法加密可摆脱监管等特性，逐渐成为滋生经济网络犯罪的新型土壤，以及黑灰产活动的优选工具，尤其虚拟货币洗钱领域，深受犯罪分子的青睐。1虚拟货币洗钱日趋猖獗新科技的出现往往伴随着各类犯罪模式的迭代升级。依托区块链技术背景下虚拟货币市场的兴起，与之相关的投机、炒作、诈骗等经济犯罪活动日趋猖獗，愈演愈烈，涉案金额巨大，危害性极强。根据中科链源发布的《2022年区块链安全行业与涉虚拟货币犯罪研究与报告》显示，2022年涉虚拟货币常见犯罪形式以“洗钱”为主，占整体涉币案件数量的21%。普通人难抵“高利益快回报”的话术诱惑与各式无缝骗局的召唤，纷纷“中招”参与进来，殊不知，看似简单的跑分操作，则隐匿着犯了帮助信息网络犯罪活动罪（简称帮信罪）的罪名。2虚拟货币洗钱真实案例2020年11月，某公司被诈骗团伙以冒充公司领导电信诈骗近600万。在案件侦破过程中，该市警方专案组对涉案账户资金流向进行深入分析研判，冻结大量涉案账户，发现了资金链中涉及虚拟货币交易的可疑线索，通过链上链下多方联系交易平台进行大量调查取证后，一个利用虚拟货币为电信网络诈骗犯罪“洗钱”的犯罪团伙逐渐浮出水面。经侦查发现，该犯罪团伙成员在上家的统一组织安排下，在四川、湖南等地组织数十名“买手”，利用“买手”提供的某虚拟货币交易平台账户和银行卡账户为电信网络诈骗犯罪转移赃款提供帮助。为逃避侦查，犯罪分子在各地多个宾馆开设房间，秘密接收上游涉案赃款操作买币提币，通过逐级提转，完成非法所得资金的“洗白”过程。3虚拟货币洗钱三大阶段利用虚拟货币洗钱，是完成从法定货币买入到虚拟货币转换，出售虚拟货币再到兑换法定货币的过程。结合大量司法实践案例发现，涉虚拟币洗钱过程虽复杂，但大致遵循以下三个阶段。第一阶段：放置阶段犯罪分子通过交易平台购买虚拟货币，将非法资金注入所要“清洗”的渠道中，以此混淆虚拟货币的来源；第二阶段：清洗阶段犯罪分子利用虚拟货币的高度匿名性，运用“混币器、跨链、匿名币”等混合技术手段来创建复杂的交易轨迹，以实现掩饰、隐瞒犯罪所得性质和来源的目的；第三阶段：归集阶段将资金“合法化”。在前期转移和漂白违法所得的基础上，犯罪分子持有的虚拟货币已基本不受限制并相对安全后，将所有洗白后的虚拟货币汇聚到某一地址上进行提现。4虚拟货币洗钱四种模式模式一：虚拟币承兑商洗钱模式 （最简单+最常用）上游犯罪团伙只需将赃款打进虚拟货币承兑商的银行或第三方支付平台账户中，承兑商使用自己常年合法“炒币”的虚拟货币交易平台账号购买所需承兑的虚拟货币，并将钱包的地址发送给上游犯罪团伙，承兑商通常按照兑换资金数额的固定比例收取佣金。上游犯罪团伙将虚拟货币提币至自己向黑灰产商买来的虚拟货币平台的注册账号中，或者其他的虚拟货币钱包，然后可以选择将虚拟货币卖出变现，或者继续在交易平台中进行币币交易，以进一步掩盖资金流的轨迹。该模式主要将黑钱与虚拟货币承兑商多年的合法交易相混合，而且中间没有用到犯罪团伙任何真实身份的验证，即使公安机关发现了一些蛛丝马迹，也很难深挖出幕后的整个洗钱团伙。模式二：“搬砖”套利洗钱模式（持币套利）上游犯罪分子将赃款转移到“搬砖”实际操作者的银行卡或者支付宝账户中，“搬砖”实际操作者用赃款在挂售价格较低的虚拟货币交易平台上低价买入虚拟货币，一般是较为稳定、风险较小的USDT，买到虚拟货币后再找价格较高的虚拟货币交易平台出售变现，并把变现的资金经过多级银行卡和支付宝账户转账给洗钱指定账户。该模式主要是以赚取不同平台间虚拟货币差价为盈利的一种投资手段。但原本合法的投资理财手段，常被洗钱团伙所利用。“搬砖”业务员卖出虚拟货币变现后扣除自己应得的佣金，再把钱打给洗钱团伙或者上游犯罪团伙。模式三：“跑分”洗钱模式虚拟币跑分洗钱模式有两种：与传统的法币跑分洗钱模式首尾相接，洗钱团伙收到上游诈骗或赌博犯罪团伙作案获得的赃款后，先进行传统二维码法定货币转账的跑分洗钱，第一轮结束后再购买虚拟货币进行第二轮的洗钱，进一步模糊资金流的来源和去向。另一种是直接用虚拟货币代替法币进行跑分，参与跑分的跑分平台注册用户需先在虚拟货币交易平台购得一定数量的虚拟货币交给跑分平台当作保证金，并且将注册的虚拟货币交易平台账户信息以及与该账户绑定的银行卡或者第三方支付平台信息一并提交给跑分平台。然后由跑分平台、犯罪团伙、跑分客一起进行后续清洗操作。该模式已形成产业链，跑分参与者向跑分平台缴纳保证金后，就可以在平台上“抢单”。众多“跑分”人员间接参与到洗白赃款的环节中，为犯罪分子提供了“帮助”，其行为会涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（简称帮信罪）。模式四：地下钱庄跨境洗钱模式上游犯罪分子只需把犯罪所得赃款转移到地下钱庄（非法金融机构）指定的账户中，地下钱庄人员会线下寻找虚拟货币囤币商，或通过虚拟货币交易平台的撮合与出售货币的人进行OTC场外交易，买到虚拟货币后就通过虚拟货币交易平台转往境外，并在境外出售兑换成境外法定货币，或在境外的虚拟货币交易所进行其他种类虚拟货币的兑换，如此进行反复交易，最后转化为看似合法的现金或者虚拟货币转回上游犯罪分子指定的账户中。该模式一直是各类上游犯罪分子和洗钱团伙的首选洗钱模式。OTC场外交易成洗黑钱温床。5SAFEIS安士虚拟币洗钱类资金流模型图各类洗钱团伙采用的洗钱方式虽不甚相同，但从资金流来看，符合以下模型：对洗钱团伙而言，只服务于某一个项目显然不符合“团队利益”最大化，同时，单一的资金来源也不利于犯罪团伙将资金进行混合。如某交易平台，经过我们的数据整合统计，确认该平台对接多个上游违法犯罪活动，且有一定数量的未知来源。违法所得资产通过链上转移的方式进入到由该平台掌握的平台钱包地址中进行混合，再通过平台相关功能，涉案资产被大量分散转移。仅观测到的部分资金池中的涉案资金流水就接近百亿美元规模。就资金流转速度极快、资金流水量极大的虚拟货币洗钱活动，SAFEIS安全研究院认为：一方面要围绕“资金流转模型”进一步追踪涉案资产的去向，另一方面也要从上游犯罪入手，更多的整合数据与线索，在来源资金的属性方面做好切实的证据。写在最后知己知彼，百战不殆。既要深入研究虚拟货币洗钱犯罪内在规律、作案特点及模式，做到重拳出击，也要深度剖析执法掣肘因素，借助创新科技与专家力量，补齐打击洗钱犯罪能力短板，精准打击洗钱犯罪。在广大执法战友侦办虚拟币洗钱案件过程中，首先要摸清楚上游犯罪情况，洗钱行为必然伴随着上游犯罪，摸清上游犯罪才能有效打击洗钱活动；其次，资金分析时，无论是何种上游犯罪，涉及虚拟币洗钱均需要链上资金分析，找到链上分析的切入点尤为重要；最后，落地打击时，涉虚拟币落地打击中伴随着资产冻结及处置，如何在合适的时间节点进行链上资金冻结也是尤为重要。SAFEIS安士，中科链源旗下为执法机关提供的一站式打击虚拟币犯罪数智服务平台，专注为执法机关提供数智执法工具服务、全流程的数智警务案件服务、数智化平台共建服务及数智执法人才培养服务等全链条综合解决方案，助力警务智能化高效办案。其中，数智执法工具——SAFEIS安士AI信息作战系统，是专为执法机构提供的一款协助执法办案的智能工具 ，该系统通过涵盖资金分析追踪、地址监控、智能分析研判等独家核心功能，高效助力执法办案。好了，本期内容就到这里了，欢迎大家转载分享，我们下期见！发布于 2023-07-18 10:55・IP 属地北京洗钱虚拟币公安赞同 3添加评论分享喜欢收藏申请
十大主流数字货币科普之三：瑞波币（XRP）的功能、价值与意义 - 知乎
十大主流数字货币科普之三：瑞波币（XRP）的功能、价值与意义 - 知乎切换模式写文章登录/注册十大主流数字货币科普之三：瑞波币（XRP）的功能、价值与意义文经社 传播新兴科技，布道区块链；解析数字货币，成为币圈大咖。今天与币友分享市值排名第三之瑞波币（XRP）的功能、价值与意义……何为瑞波币 瑞波币（XRP）是Ripple网络的基础货币，它可以在整个ripple网络中流通，总数量为1000亿，并且随着交易的增多而逐渐减少，瑞波币的运营公司为Ripple Labs（其前身为OpenCoin）。瑞波币是ripple系统中唯一的通用货币，Ripple（瑞波）的出现让货币在全球范围内的流通变得更加简单方便了。但不同的是，比特币是一种虚拟货币，而Ripple 是一种互联网交易协议，它允许人们用任意一种货币进行支付。例如，甲方可以利用Ripple 以美元支付，而乙方则可以通过Ripple 直接收取欧元。 2012年瑞波币创始人克里斯•拉森（Chris Larsen）与Mt. Gox（全球最大的比特币交易所）开发者杰德·迦勒（Jed McCaleb）共同创立了OpenCoin， 2013年OpenCoin正式更名为Ripple Labs，由拉森担任首席执行官，并在同年推出了瑞波币——XRP作为Ripple网络的基础货币。瑞波币的推出为Ripple的发展插上了翅膀。拉森也借此走上了人生的巅峰，2018年1月4日，《福布斯》估算拉尔森的身家为590亿美元，这使他领先于马克·扎克伯格，在全球富人榜单中排名第五。他也是富豪榜上首位数字货币富豪。Ripple Labs当时在2015年全球十大最具创新公司的Fast Company排行榜上名列第四。发展历史2004年 Ryan Fugger创建瑞波支付（ RipplePay ），核心思想是建立一个能够取代银行金融体系的点对点支付网络，但仅限于熟人之间交易，市场发展受到很大局限。2013年3月 推出瑞波币——XRP，作为Ripple网络的基础货币，同时，新版Ripple网络引入网关(Gateway)系统。瑞波币的推出为Ripple的快速发展插上了腾飞的翅膀。2014年 瑞波白皮书发布；德国费铎银行，美国CBW银行，跨河银行先后宣布接入Ripple协议实现点对点金融通信；4月，瑞波币开始进行交易。2015年4月 Ripple发布开源ILP的参考实现；微软Azure云平台采用Ripple和ILP。2015年5月 “欧元银行协会”会议在所有数字货币中唯一把XRP定为金融货币。同时，Ripple获得2800万美元A轮融资。2015年9月 Ripple获得桑坦德银行400万美元战略投资。2016年9月 获得5500万美元B轮融资。同时，美国银行，西班牙桑坦德银行和加拿大皇家银行宣布，采用数字支付企业Ripple的已分配分类账技术，联合创建一个全球性的区块链支付网络。2016年10月 瑞波币及R3跨境支付实验获得突破。2017年2月 阿布达比银行与Ripple合作开展跨境支付服务。2017年3月 47家日本银行使用Ripple技术完成资金转移试点。2017年5月 瑞波币首次超越以太坊，以总市值85亿美元正式取代了以太坊成为世界第二大加密货币。 2017年6月 瑞波币Ripple可释放全球数十亿美元 最终将改变传统结算系统。2017年7月 英国央行对Ripple 跨境支付协议进行测试。 2017年10月 盖茨基金会宣布推出基于瑞波技术的开源软件Mojaloop。2017年12月 Ripple的区块链式共识平台已经在日本国内成功地进行了测试。2018年1月 瑞波称2018年三大汇款公司会使用瑞波币。2019年3月-19日 瑞士最大的在线零售商Digitec Galaxus开始接受包括XRP在内的10种加密货币支付 价值与意义 瑞波币（XRP）和比特币一样都是基于数学和密码学的数字货币，但是与比特币没有真正的用途不同，XRP在Ripple系统中有主要桥梁货币和有保障安全的功能，其中保障安全的功能是不可或缺的，这要求参与这个协议的网关都必须持有少量XRP。就瑞波（Ripple）系统整体结构来说，该体系采用的是一个“去中心化”的架构。虽然局部似乎表现为“弱中心化”（比如网关与用户），但整体架构是去中心化”。概括而言，这是一个去中心化的、覆盖全货币币种的互联网金融交易系统。 ripple系统作为一种全新的全球支付系统，无疑潜力巨大，很有可能颠覆未来的支付行业，但是其系统上的通用货币——瑞波币的存在相当于是ripple系统的润滑剂和桥梁，为ripple系统的流动性提供了巨大的便利！（文/毕赢）参考资料：非小号、百度百科等发布于 2020-05-21 11:49赞同 1添加评论分享喜欢收藏申请
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瑞波币 - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册瑞波币瑞波币是Ripple网络的基础货币，它可以在整个ripple网络中流通，总数量为1000亿，并且随着交易的增多而逐渐减少，瑞波币的运营公司为Ripple Labs（其前身为OpenCoin）。 瑞…查看全部内容关注话题管理分享百科讨论精华视频等待回答简介瑞波币是Ripple网络的基础货币，它可以在整个ripple网络中流通，总数量为1000亿，并且随着交易的增多而逐渐减少，瑞波币的运营公司为Ripple Labs（其前身为OpenCoin）。 瑞波币是ripple系统中唯一的通用货币，其不同于ripple系统中的其他货币，其他货币比如CNY、USD不能跨网关提现的，换句话说，A网关发行的CNY只能在A网关提现，若想在B网关提现，必须通过ripple系统的挂单功能转化为B网关的CNY才可以到B网关提现。而瑞波币完全没有这方面的限制，它在ripple系统内是通用的。 2018年1月1日，瑞波币（ripple）交易价格在上周五暴涨近56%，创历史新高，市值一举超越以太币，成为第二大加密货币。 2017年央视公布350个资金传销组织名单，瑞波币在名单中。更多信息中文名瑞波币外文名Ripple开发机构RippleLabs基于协议Ripple协议流通平台ripple系统，比特时代发布日期2011-04-18数据由搜狗百科提供查看百科全文 百科摘录2在区块链的冬天，为什么瑞波模式更值得借鉴？下的内容摘录Omnigeeker前PPTV CTO/数据人权卫士瑞波币是有价值的 与纯粹由投机驱动的其他数字货币不同，真正的机构客户已经在瑞波币中使用和发现价值，政府、监管机构和中央银行越来越认识到它在全球系统中发挥的巨大作用。知乎小知 摘录于 2020-04-24百倍潜力币种解读（上）下的内容摘录币世清流君同名微信公号「币世清流」瑞波币是一个去中心化的资产传输网络，它的功能类似于一个货币转换器，瑞波币可以在Ripple入口节点之间转账，并可以兑换成任何货币。 目前在美国有13家银行可以自由兑换瑞波币，在南美有7个国家都已经把瑞波币作为结算货币，在欧洲有850家银行和财务专家把瑞波币定为金融货币。知乎小知 摘录于 2020-04-24浏览量30.7 万讨论量483 帮助中心知乎隐私保护指引申请开通机构号联系我们 举报中心涉未成年举报网络谣言举报涉企侵权举报更多 关于知乎下载知乎知乎招聘知乎指南知乎协议更多京 ICP 证 110745 号 · 京 ICP 备 13052560 号 - 1 · 京公网安备 11010802020088 号 · 京网文[2022]2674-081 号 · 药品医疗器械网络信息服务备案（京）网药械信息备字（2022）第00334号 · 广播电视节目制作经营许可证:（京）字第06591号 · 服务热线：400-919-0001 · Investor Relations · © 2024 知乎 北京智者天下科技有限公司版权所有 · 违法和不良信息举报：010-82716601 · 举报邮箱：jubao@zhihu.
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瑞波币 - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册瑞波币瑞波币是Ripple网络的基础货币，它可以在整个ripple网络中流通，总数量为1000亿，并且随着交易的增多而逐渐减少，瑞波币的运营公司为Ripple Labs（其前身为OpenCoin）。 瑞…查看全部内容关注话题管理分享百科讨论精华视频等待回答切换为时间排序AXS一夜爆拉超70%，XRP瑞波币怒涨10%。罗尼解盘全网ID罗尼解盘，卫星⑤⑤③⑦⑨①②⑨④★周二WTI原油震荡走高，美盘初短线拉升，收复68关口；美元指数延续涨势，再度站上93关口，最终收涨0.11%；美国10年期国债收益率实现五连阳，收报1.354%。
★比特币反复测试46000，上方阻力强劲。以太坊同样3200…阅读全文赞同 3添加评论分享收藏喜欢 举报还是XRP，到底能被PUMP多高？ 1/2/2021投机猫game the market没空长期盯盘，而且也没精力研究新币，近期太多垃圾币暴涨都错过了。 昨天在想是不是可以弄一个群，然后群友有空会互相发布哪一只币异动的消息，让大家去蹭蹭热度小赚一把。例如今天很忙，XRP突破0.5也没有看到。 估计已经有很多人这样做了，只不过我看多数是骗钱的收费群，直接让你跟什么大神老师下注，然后一堆水军在后面推波助澜。 另外个人也不太想看见伸手党每天在问什么币会涨，很烦人。 回到正题，目前这种山寨币暴涨的力…阅读全文赞同 845 条评论分享收藏瑞波币 放三年 看能涨到多少。京一坐标深圳，书法爱好者，长期主义者，思考 分享 交流 进步。2021.8.23日 就这么多了，不再投了，放三年，看能涨到多少。 [图片]阅读全文赞同 111 条评论分享收藏比特币BTC反弹近千点，以太坊ETH、ETC纷纷回测趋势线阻力位。罗尼解盘全网ID罗尼解盘，卫星⑤⑤③⑦⑨①②⑨④★美元指数创20年新高后转跌，失守109关口，现货黄金跌破1720，WTI原油上破97美元关口，日内大涨超4%。
★数字货币小幅反弹，比特币涨近1000点回到20000上方，以太坊逼近1600，EOS支撑位反弹8%。阅读全文赞同 22 条评论分享收藏喜欢 举报XRP腰斩的解释 和 疯涨行情的正确追高策略 2/2/2021投机猫game the market昨日说要建群，如果有兴趣的同学们可以私信。（绝不收费，但还未想好怎样筛选群友，以免骗子伸手党混入） 好吧，XRP腰斩了。 昨晚在第一次暴跌之时微微抄了一下底（0.59左右），小赚一点点就跑了（小于10%）。 虽然大家都知道币圈每天都是暴涨暴跌，但我完全不相信这种跌法会没有庄家。从0.75直泻至今早0.35，1小时线来看几乎是单边行情，没有大型反弹。 0.75时暴泻是庄家出货吗？想想，庄家为什么要把价格压低出货？庄家只会sel…阅读全文赞同 2323 条评论分享收藏XRP和Coinbase暴涨，加密小牛市的起点？微言公众号：加密鱼[图片] Ripple判决给加密市场和Coinbase的股票带来了极大信心，多支股票/代币冲至年内新高。 在北美时间 7 月 13 日，加密行业迎来了一次密集的市场波动，随着法院裁定 XRP 在散户销售中不属于证券，诸多币种价格连带 Coinbase 的股价都出现了大幅上涨。 XRP（瑞波币）Ripple 在与 SEC 的三年法院斗争迎来了一个结果，这个结果代表了 Ripple 和加密行业的短暂胜利（详见《XRP 短暂胜诉，判决书透露了哪些重要信息？》）。这一消息是针对…阅读全文赞同 1添加评论分享收藏怀疑瑞波的涨幅＋对山寨币爆发的感想 31/1/2021投机猫game the market最近两天山寨币的疯狂拉高让人感觉到像2017年的altcoin season要来了。 昨夜XRP被大力PUMP，短线交易了几次，小注赚了20%离场。 离场原因是很怀疑XRP的涨幅有多高。（第二个原因是很困，想睡觉前清仓） 从技术面，0.79以下都有巨量套牢盘，很怀疑市场有没有足够信心突破。加上昨晚交易量实在不够高，突破机会较小。 而且众所周知XRP一直被庄家控盘，对散户来说名声太差，怀疑追高的散户会有多少。 不是说有庄家？庄家拉高出货不…阅读全文赞同 1310 条评论分享收藏比特币BTC不出所料完美假突破，SOL两天涨超30%前高指日可待。罗尼解盘全网ID罗尼解盘，卫星⑤⑤③⑦⑨①②⑨④★周四美元指数走强，最终收涨0.17%，现货黄金维持阻力位震荡，WTI原油空头发力跌破81美元。
★比特币不出所料冲高回落，完成标准假突破诱多操作；以太坊测试5月高点瞬间回落8%；SOL两天涨超30%站上200。
★ 16:…阅读全文赞同 4添加评论分享收藏喜欢 举报XRP官司胜诉，瞬间暴涨30% 现在还能追多吗？| 瑞博币｜币圈 |三木三木Trader地球号BTC0404视频内容均为个人观点，不构成任何投资建议。阅读全文赞同 2添加评论分享收藏喜欢 举报币圈交投清淡，黄金原油疯狂下跌！罗尼解盘全网ID罗尼解盘，卫星⑤⑤③⑦⑨①②⑨④★美联储会议纪要表外：通胀持高或需将利率调至“更具限制性”水平，美元指数实现四连阳登上107高点，现货黄金大幅跳水，WTI原油再度跌破100美元。
★加密货币交投清淡，比特币再仍于20000美元附近震荡，以太坊向…阅读全文赞同 1添加评论分享收藏喜欢 举报以太经典ETC上攻16%站上42美金，比特币BTC拉涨5%重回42000上方。罗尼解盘全网ID罗尼解盘，卫星⑤⑤③⑦⑨①②⑨④★鲍威尔鹰派言论支撑美指回到98上方，现货黄金震荡拉升，触及1940；美布两油扩大涨幅。WTI原油突破112美元/桶。
★加密货币深陷盘整行情，比特币保持42000美元附近震荡；以太坊回到3000上方，以太经典大涨16%站…阅读全文赞同 1添加评论分享收藏喜欢 举报浏览量30.7 万讨论量483 帮助中心知乎隐私保护指引申请开通机构号联系我们 举报中心涉未成年举报网络谣言举报涉企侵权举报更多 关于知乎下载知乎知乎招聘知乎指南知乎协议更多京 ICP 证 110745 号 · 京 ICP 备 13052560 号 - 1 · 京公网安备 11010802020088 号 · 京网文[2022]2674-081 号 · 药品医疗器械网络信息服务备案（京）网药械信息备字（2022）第00334号 · 广播电视节目制作经营许可证:（京）字第06591号 · 服务热线：400-919-0001 · Investor Relations · © 2024 知乎 北京智者天下科技有限公司版权所有 · 违法和不良信息举报：010-82716601 · 举报邮箱：jubao@zhihu.
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1. 瑞波币的介绍1.1. 瑞波币的目标是什么?1.2. 瑞波币的历史表现2. 如何使用瑞波币?2.1. 瑞波币在银行和金融领域中的应用2.2. 其他的瑞波币合作伙伴2.3. 瑞波币会被滥用吗?3. 瑞波币安全吗?4. 瑞波币的优势5. 瑞波币的缺点6. 最后的话
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您需要知道的第一件事是瑞波币是一种加密货币，致力于解决与国际支付转账有关的问题。
更精确地说，瑞波币是一个平台的支付，结算和交流的全球体系。XRP是在该平台上交换以促进交易的加密货币。
瑞波币实验室公司于2012年发布了瑞波币，当时只有一件事-利用区块链的力量提供一种无摩擦的体验，可在全球范围内汇款。
因此，瑞波币不同于比特币和以太坊。比特币只是一种数字货币，而以太坊则是开发智能合约的平台。但是，瑞波币是针对国际金融交易的新型支付基础设施。
XRP的创建和发行是您应该意识到的另一个特殊方面。对于大多数加密货币而言，新硬币是通过称为“采矿”的过程创建的，嗯，瑞波币不是这种情况，所有1000亿XRP都是在瑞波币启动时就创建的。
更令人惊讶的是，瑞波币实验室本身拥有约550亿个XRP。不用说，这是非常不寻常的情况，因为通常的重点是权力下放。和
因此，既然您知道什么是瑞波币，就让我们找出它的主要目的是什么。
瑞波币的目标是什么?
技术进步如此之快，以致无人驾驶汽车之类的东西成为了现实。但是国际转移支付是一个进展缓慢的部门。
国际支付转帐遇到两个主要问题：
1.费用高昂
如果您已进行跨境付款，则应注意随之而来的昂贵费用。高街银行通常是这类付款中最差的，但是，即使是PayPal之类的服务也提供相对较高的费用-使用PayPal进行国际付款的费用约为2.9％。
除这些费用外，发生货币转换时，客户会蒙受损失。
2.速度很慢
在互联网瞬息万变的时代，国际交易可能需要几天到几周的时间。除了金融机构不希望升级其技术这一事实外，没有其他具体原因 - 糟糕的借口！
在这个过程中，金融机构设法赚了很多钱，但是客户却在受苦。瑞波币的目的是改变这种状况，使国际转账既便宜又便宜。
自2012年瑞波币推出以来，该公司一直致力于解决这一问题，并已引起了投资者的极大兴趣。让我们看一下瑞波币XRP的历史表现。
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瑞波币的历史表现
瑞波币是最古老的加密货币之一，但并不总是那么流行。从下面的快照中可以看到，直到2017年4月，瑞波币的价格才开始上涨。
瑞波币在2017年1月的交易价格约为0.0066美元，在2018年1月达到最高价3.65美元。你能猜出回报率吗？
这是正确的！回报率为55.2％！
资料来源：Coindesk。
像许多其他加密货币一样，瑞波币在2018年经历了一次大崩盘。同年年底价格略有上涨，但是那并不重要。当前，瑞波币的价格仅为$ 0.29，因此您只能期待它会再次上涨。
根据市值，瑞波币仍位居第三。这是因为他们在开发技术和建立行业伙伴关系方面正在进行的基础工作。
我们来谈谈瑞波币在现实世界中的使用情况。
如何使用瑞波币?
与旨在消除银行作为中介的比特币不同，瑞波币被银行广泛使用， 以使国际支付更快，更便宜，更透明。
瑞波币在银行和金融领域中的应用
当前，银行使用全球银行间金融电信协会（SWIFT）以安全的方式促进跨境支付。SWIFT本质上是一个消息传递网络，可将付款订单从一个银行安全地传输到另一家银行。
每天有10,000个SWIFT成员机构在网络上发送大约2400万条消息。这里需要指出的是，SWIFT本身不为银行持有任何货币或帐户。它只是一个沟通渠道，但由于大量的国际贸易都依赖它，因此是一个非常重要的渠道。
SWIFT的问题在于，自1974年成立以来，它并没有太大变化。因此，瑞波币正在尝试做出SWIFT未能做到的改变，可以认为它是SWIFT的直接竞争对手。
金融机构和银行正在使用瑞波币XRP网络并对其进行测试，以便更高效地发送和结算国际支付。它已经得到来自世界各地的100多家金融机构的支持，其中包括美国运通，桑坦德银行，渣打银行等公司。
其他的瑞波币合作伙伴
银行不是瑞波币的唯一受益者。Coinone，最大的一个加密货币交流在韩国，已经进入了一个合作伙伴关系瑞波币。它将使用瑞波币的xCurrent产品推出“ Cross”（一项新的全球汇款服务）。
瑞波也有望币与5个组织在不久的将来进入伙伴关系- RationalFX， MoneyMatch， FairFX， UniPAY和 Exchange4Free。他们将使用瑞波币的xVia产品来简化汇款和电汇。
2023年更新：瑞波币已经与上述所有公司合作。
如您所见，瑞波币在战略合作伙伴关系方面取得了很大进步，并被众多组织所接受。
因此，就国际支付而言，瑞波币协议听起来非常有益。但是，有些事情使很多人不舒服。您可以在下一部分中找到有关它的所有信息。
瑞波币会被滥用吗?
加密货币的最初想法是消除诸如银行之类的集中机构，并创建一个真正的分散系统。好吧，瑞波币XRP背后的公司瑞波币Labs Inc本身将拥有的1000亿XRP总量中的一半以上。
这导致了集中化所带来的一些同样的老问题。在这种情况下，一个实体瑞波币实验室变得太强大了。一个很大的担忧已经提出了这个问题，但瑞波币的CEO有不同的看法。
瑞波币不是集中的。要明确的是，如果瑞波币今天消失了，XRP将继续运行。对我来说，那是衡量某项权力是否分散的最重要指标。
瑞波币 CEO, Brad Garlinghouse
瑞波币的团队一直对这种担忧做出反应，并提出了分权战略。2017年12月，瑞波币将550亿瑞波币XRP放置在加密担保的托管账户中，以确保 在任何给定时间都有XRP供应。
还签订了一份合同，现在每个月向市场释放10亿个XRP。这样一来，瑞波币实验室就无法以XRP充斥整个市场。因此，我要说的是，瑞波币集中化的风险已明显降低。
既然您知道瑞波币是什么以及如何使用它，那么让我们找到有关瑞波币的其他重要问题的答案。
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瑞波币安全吗?
要回答这个问题，我们首先需要了解它是如何工作的。
到目前为止，您应该了解瑞波币不是像比特币或莱特币这样的常规加密货币。XRP提供了一些优点：
✓ 交易费用低✓ 大约4-5秒的快速交易速度
牢记这些信息，让我们看看瑞波币交易是如何工作的。假设来自美国的凯特希望将资金转移给居住在德国的卡尔。假设两家银行都在瑞波币网络上，则交易将通过以下步骤。
第1步：凯特发起$ 500的转帐。
步骤2：瑞波币的使者将通过原始银行和收款银行验证凯特和卡尔的基本帐户信息。
步骤3：接下来，瑞波币网络上的节点验证是否有足够的资金可用于发送付款。如您在下面的快照中看到的，在成功验证之后，瑞波币结清了款项。
重要的是要注意，在大多数其他加密货币中，此步骤由分散的节点网络执行。这些节点被称为矿工，因为除了验证交易外，它们还挖掘该加密货币的新硬币。
但是，在瑞波币的情况下，所有硬币都已被释放，从而消除了开采的需要。因此，验证瑞波币交易的节点称为验证器。
此外，这些验证器还由瑞波币实验室批准和任命。鉴于其他加密货币，任何人都可以成为节点。
这是瑞波币被标记为“集中式”的另一个原因。
步骤4：验证成功后，付款确认书将同时发送给凯特和卡尔。
整个过程可能需要花费几天时间才能通过常规渠道完成，仅需几秒钟即可完成。
那么，此过程安全吗？
大多数加密货币都基于区块链技术，如果构建得当，它被认为是非常安全的。尽管瑞波币是基于类似的东西构建的，但它不是区块链技术。
相反，瑞波币基于其自身形式的DLT（分布式Ledger技术）。它是一个开放源代码协议，使用共识机制来确保安全性，托管共享的公共Ledger。很容易看到相似之处。
验证者提供安全性，验证者会在达成协议之前定期比较其交易记录。这样，他们可以确保不会在两个或两个以上的地方花费相同的钱（也称为重复花费）。
但是，当一个验证者决定违背共识时会发生什么？在这种情况下，不同意的验证者需要对其进行数字签名并通知其他验证者。
然后，其他验证器可以侦听此验证器，如果发现它是恶意的，则将其替换。这样，他们仍然可以继续维护系统的安全性，并避免由于不同的验证者而造成的延迟。
虽然瑞波币似乎确实是安全的，但其技术仍处于早期阶段，需要不断升级以实现其目标，尤其是从安全角度而言。
另外，如果您担心安全性，请选择一个安全的钱包来保存它。推荐的选项之一是Ledger NanoS。更重要的是，您可以在Coinbase（一个可靠的加密货币交换平台）上购买它，或者选择一个更简单的选项，然后通过Simplex（安全付款处理，可以使用信用卡购买加密货币）进行购买。
到现在为止，您必须对瑞波币是什么，它如何工作，其用户群体是谁等等问题有一个清晰的认识。让我们用瑞波币的优缺点来总结本指南。
瑞波币的优势
✓交易费用
在一个标准的交易的成本上的瑞波币协议是约0.00001 XRP。1 XRP的成本目前约为0.29美元。这意味着交易费用非常便宜，几乎是免费的！
正如我之前说的，瑞波币没有矿工。那么，谁来收取费用？没有人！
在这种独特的机制中，用于支付费用的XRP被消灭了。
这意味着XRP的数量正在逐日减少。这也意味着剩余的XRP的价值有望在将来增加。
✓交易速度
与传统的付款方式相比，瑞波币的交易速度更快。下面的快照从交易速度的角度揭示了瑞波币表现的全部真相。
✓合作伙伴
如前所述，瑞波币正在许多大型金融机构和支付应用程序的试验中。这是瑞波币受到投资者青睐的关键原因之一。
✓团队
瑞波币由一支非常有能力的团队领导，具有丰富的经验和专业知识。在这样一个尚未明确定义的年轻行业中，一支优秀的团队确实可以发挥作用。
瑞波币的缺点
✗集中化
瑞波币受到最多批评的主要原因之一是中央集权。瑞波币实验室控制着XRP的多数股权。除此之外，瑞波币实验室还是批准网络验证器的实体。
此外，在发行时，创始人提供了大约200亿个XRP。
批评者说，这不符合加密货币的基本哲学精神，而加密货币的核心思想是分散化。
✗专注于大型企业
我们看到许多大公司已经在使用瑞波币来降低成本并提供更好的服务。就是说，瑞波币目前对像您和我这样的最终消费者没有太多优惠。
瑞波币的大多数产品在设计时都考虑了银行和支付提供商。您很快不会亲自在发送或接收付款中看到太大的变化。
✗竞争
国际支付转账对于加密货币来说是一个有吸引力的行业。因此，瑞波币必须面对针对同一地区的竞争对手 - Stellar（XLM）。
实际上，Stellar还设法在十大加密货币中找到一席之地，其市值为107.8亿美元。
瑞波币的另一个竞争劣势是，尽管瑞波币是最受欢迎的加密货币之一，但您无法在Coinbase上购买瑞波币！在Coinbase上购买瑞波币的能力肯定会引起很多炒作，并使初学者更容易参与其中。
2023年更新：您现在可以通过几个简单的步骤在Coinbase上购买瑞波币和其他多种加密货币！考虑到Coinbase是最可靠的加密货币交换平台之一的事实，这真是令人惊讶的消息！
既然我们已经介绍了有关瑞波币的最重要方面，那么该总结一下了。
你知道吗？
将加密货币交易所与其他交易所并排比较
所有的加密交易所看上去都可能很相似，但它们并非完全相同！
是的! 给我看比较表
最后的话
瑞波币是一种加密货币，致力于解决与跨境汇款相关的问题。许多大型银行和金融机构已经在使用它。
关于瑞波币的最大问题是集中化。幸运的是，瑞波币实验室已开始采取行动“分散”瑞波币。
如果您想购买瑞波币，我建议您选择Coinbase，它是最可靠的加密货币交换平台之一。另外，请务必注意，切勿将大量瑞波币存放在热存储中，而应选择冷钱包，例如Ledger Nano S 。
请参考这些简单的步骤来获得瑞波币:
1. 获取支持瑞波币的可靠加密货币钱包 (Ledger Nano S 或 Trezor). 2. 建立一个瑞波币帐号. 3. 在Coinbase注册. 4. 使用法定货币购买瑞波币. 5. 发送您的瑞波币到Ledger Nano S或Trezor.
或者
选择一种更简单的方法，通过Simplex购买瑞波币并将您的硬币转移到可靠的加密钱包中。
我希望这篇关于瑞波币的文章能对您有所帮助，并且您设法找到了所有必要的信息。
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Aaron已完成经济学、政治学和经济学硕士学位。针对东亚地区的文化，Aaron 撰写了科学论文，对美国与东亚地区的文化差异进行了比较分析。西方和日本的资本主义集体形式，1945-2020。
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Aaron已完成经济学、政治学和经济学硕士学位。针对东亚地区的文化，Aaron 撰写了科学论文，对美国与东亚地区的文化差异进行了比较分析。西方和日本的资本主义集体形式，1945-2020。
Aaron在金融科技行业拥有近十年的经验，了解加密货币爱好者面临的所有最大问题和困境。他是一位充满热情的分析师，关注数据驱动和基于事实的内容，以及与 Web3 本地人和行业新手相关的内容。
Aaron是与数字货币相关的一切事务的首选人。怀着对区块链的巨大热情Web3 教育，Aaron 致力于改变我们所知道的领域，并使其更适合初学者。
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Coinbase是最受推荐的平台之一，在该平台上您可以购买瑞波币和其他各种硬币。Coinbase是一个快速而可靠的平台，它还可以用作钱包，您可以在其中存储硬币。
我应该在哪里存放瑞波币？
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如何为自己选择最好的加密货币交易所？
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拍案 | 90多万“黑钱”怎样被一步步“洗白”？警惕虚拟货币背后的风险！-新华网
拍案 | 90多万“黑钱”怎样被一步步“洗白”？警惕虚拟货币背后的风险！-新华网
新华网 > 时政 > 正文
2021 04/ 09 17:40:53
来源：新华网
拍案 | 90多万“黑钱”怎样被一步步“洗白”？警惕虚拟货币背后的风险！
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拍案 | 90多万“黑钱”怎样被一步步“洗白”？警惕虚拟货币背后的风险！
2021-04-09 17:40:53
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新华网
近年来，一些“币圈”玩家“一夜暴富”的故事
让许多人对比特币趋之若鹜
然而你知道吗
这类虚拟货币的交易潜藏巨大风险
不法分子盯上它匿名性强的特点
将它变为洗钱工具
近日，最高人民检察院和中国人民银行公布了一起典型案例，被告人陈某枝在前夫陈某波因涉嫌集资诈骗潜逃境外后，将赃款“洗”成比特币，供陈某波在境外挥霍，金额达90多万元。
“黑钱”是怎样用比特币一步步“洗白”的？这起案件为我们揭开了虚拟货币洗钱犯罪背后的“套路”。
神秘的3人聊天群
2015年8月至2018年10月间，陈某波通过开设公司未经批准向社会公开宣传定期固定收益理财产品、开设交易平台发行“虚拟币”并诱骗客户交易等方式，骗取了大量客户资金。
这些非法勾当没能躲过警方的火眼金睛。2018年11月，上海市公安局浦东分局对陈某波以涉嫌集资诈骗罪立案侦查，涉案金额1200余万元。感觉到风吹草动的陈某波，迅速潜逃境外。
对于罪行败露的后果，陈某波心知肚明，也早就布好了“后手”。2018年年中，陈某波将非法集资款中的300万元转账至其妻陈某枝的个人银行账户，并于当年8月与她假离婚，以便接下来转移财产，掩饰、隐瞒犯罪所得。
2018年10月底至11月底，陈某枝在陈某波逃往境外后，将300万元赃款转回至陈某波的个人银行账户供其在境外使用，但陈某波仍不知足。
陈某波曾自己开设平台发行“虚拟币”诱骗客户，深谙“币圈”套路。于是，他把“洗钱”的主意打到了比特币上。
第一步,陈某波指使陈某枝把他用非法集资款购买的一辆豪车以90余万元的低价出售。
第二步，陈某波组建了一个仅有他本人、陈某枝和一位比特币“矿工”的3人聊天群。在群组中，陈某波让陈某枝逐步把钱转给“矿工”，换取比特币密钥，并将密钥发送给他，供其在境外兑换使用。
对于这种见不得光的行为，群里的3个人都非常谨慎。他们多次在聊天中强调“不要填写备注”。
然而，再狡猾的狐狸也斗不过好猎手。
上海市公安局浦东分局在查办陈某波集资诈骗案中发现了陈某枝洗钱犯罪线索，经立案侦查后，于2019年4月3日以陈某枝涉嫌洗钱罪将案件移送起诉。
上海浦东新区人民检察院第七检察部检察官朱奇佳介绍，根据这个三人微信群的聊天记录，办案人员商请人民银行排查可疑交易，通过穿透资金链等方式获取相关证据。
检方办案过程
检方审查认为，陈某枝以银行转账、兑换比特币等方式帮助陈某波向境外转移集资诈骗款，构成洗钱罪；陈某波集资诈骗犯罪事实可以确认，其潜逃境外不影响对陈某枝洗钱犯罪的认定。
2019年10月9日，上海浦东新区人民检察院以洗钱罪对陈某枝提起公诉。上海市浦东新区人民法院于当年12月23日作出判决，认定陈某枝犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20万元。
我国境内从事虚拟货币交易均属非法
比特币不依靠特定货币机构发行，总数量具有稀缺性，因此受到一些人的追捧。但比特币等虚拟货币匿名、难追查、无国界等特征，也成了犯罪分子理想的洗钱途径。事实上，由于虚拟货币存在国家金融安全等方面的威胁，其交易在我国境内早已被叫停。
早在2013年，中国人民银行等五部门就联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务；2017年，中国人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》进一步明确，融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
高压严打之下，一些不法分子将虚拟货币交易平台改头换面，或者通过场外交易等方式企图逃避监管；一些防范意识淡薄的人在巨大利益的诱惑下，往往就会落入陷阱。
江苏省丹阳市人民检察院受理的一起虚拟货币洗钱案中，一犯罪团伙以高额利益为诱饵，引诱持有虚拟货币“A币”的人员向该团伙提供“A币网”平台账户和银行卡，使其成为“卡农”。
通过这些“卡农”的账户和银行卡，该团伙成员把一些不法分子违法获得的“黑金”拿来买卖虚拟货币，帮助其将资金洗白，形成了一条“网络犯罪所得——层层银行卡转账——买卖虚拟货币洗白”的“黑金”产业链。这些提供账户的“卡农”虽然自以为通过“走账”的方式轻松获利，殊不知已成为罪犯的帮凶，最终也将面临法律的制裁。
打击虚拟货币洗钱犯罪任重道远
目前，打击虚拟货币洗钱犯罪仍然面临一些难处。比如，虽然我国监管机关明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商、交易所，可实现虚拟货币与法定货币的自由兑换，虚拟货币被利用成为跨境清洗资金的新手段。
中国人民银行将本案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提供给国际反洗钱组织——金融行动特别工作组，向国际社会介绍中国经验。
在陈某枝洗钱一案的查办过程中，上海市人民检察院建议，加强新领域反洗钱监管和金融情报分析。
据央行有关负责人介绍，反洗钱部门高度关注虚拟资产洗钱风险，结合我国监管实际和风险状况，正在加紧开展涉虚拟货币洗钱风险研究，在保护公民合法财产的同时，依法配合有关部门打击涉虚拟资产的洗钱和上游犯罪活动，维护社会稳定和金融安全。
“币圈”不是法外之地。随着相关法律法规日益完善、调查取证手段不断更新、以及国际协作打击力度不断加大，利用比特币等虚拟货币洗钱的“灰色空间”正在越收越窄，那些妄图瞒天过海的不法分子，必将插翅难逃。对于普通投资者而言，需要擦亮眼睛、提高警惕，避免沦为洗钱犯罪的“工具人”。当然，我们更期待有关部门进一步加强对虚拟资产洗钱行为的打击、强化海外追逃力度，以正义之光，让暗流涌动的罪恶无所遁形。
出品人：赵承
监制：胡清海、张晓松
统筹：杨维汉
记者：白阳、刘硕、吴雨
编辑：初杭、陈冬书
图片及视频提供：最高人民检察院
新华社国内部出品
【纠错】
【责任编辑:尹世杰
】
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瑞波币是证券吗？瑞波主要争议释疑-36氪
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